Меню

52000 рублей от государства как получить

Как оформить инвестиционный налоговый вычет и заработать 52 000 рублей

Максимальные ставки по вкладам за последние пару лет упали, по данным ЦБ, практически в два раза — с 7,5 % до 4,4 %. Если смотреть не на статистику, а на действительность, то в крупных банках вы можете зарабатывать вкладами 2–3% годовых. Это мало, даже ниже, чем уровень инфляции.

Чтобы повысить доходность, можно воспользоваться дополнительными льготами от государства. Например, открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и оформить вычет НДФЛ. Постоянно играть на бирже, разбираться в акциях и экономических терминах для этого не нужно.

Рассказываем, как получить налоговый вычет по ИИС и сколько вы сможете заработать.

Что такое налоговый вычет

Это популярная форма поддержки населения государством, но не в натуральной, а в льготной форме. Вам разрешают не платить налог на доходы в течение конкретного времени или не перечислять определенную сумму в бюджет в виде налога, то есть делать вычет.

Еще можно возвращать уже уплаченный работодателем налог — он удерживает 13 % НДФЛ каждый месяц с вашего дохода. То есть государство вам как бы разрешает не платить налог за прошедшие периоды. Но так как вы уже заплатили НДФЛ с помощью работодателя, деньги можно вернуть себе.

Чтобы получить вычет, вы обращаетесь в налоговую с заявлением, и вам возвращают деньги из бюджета. Сумма вычета может быть ограничена государством — по определенной статье вы не можете вернуть больше или использовать на будущие выплаты больше конкретной суммы.

Получается, есть два вида вычетов:

  1. Вычет на будущее. Например, обычно ваша зарплата составляет 100 000 руб. в месяц — 87 000 руб. вы получаете на руки, а 13 000 из зарплаты работодатель удерживают как НДФЛ. Если вы оформите налоговый вычет на следующий год, то сможете получить не только 87 000 зарплаты, но и 13 000 руб. налогов, которые работодатель перечислил бы в бюджет.
  2. Возврат налогов. Например, ваша зарплата — 50 000 руб. Работодатель каждый месяц перечислял в бюджет 13 %, то есть 6 500 в месяц или 78 000 в год. Максимальный налоговый вычет от суммы средств, внесенных на ИИС, составляет 52 000 руб. Вы можете оформить вычет и вернуть 52 000 руб. из уплаченных налогов.

Налоговый вычет — это не деньги государства, а ваши налоги. В зависимости от правил конкретного вычета вы можете их или не платить в будущем, или вернуть уже уплаченные.

Инвестиционный вычет — это один из видов налоговых вычетов, предусмотренных для физлиц. Получить его можно, только используя специальный финансовый инструмент — ИИС.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет

Это специальный счет для торговли на фондовой бирже. ИИС могут открыть только физлица, в том числе с налоговым статусом самозанятых или ИП. Причем торговать можно самостоятельно или доверить этот процесс сторонним организациям, так называемым управляющим компаниям. Регулируется весь процесс ст. 10.2-1 Федерального закона от 22.04.96 № 39-ФЗ.

Обратите внимание: ИИС не похож на вклад в банке. Никто не может гарантировать стопроцентную доходность. Даже если следовать консервативным стратегиям и покупать акции известных компаний с многолетней историей, все равно остается минимальный риск потерять все деньги.

В отличие от вкладов, деньги на счете не застрахованы. Рынок ценных бумаг — высокорисковые инвестиции. Учитывайте это, планируя такого рода вложения.

Где можно открыть ИИС

ИИС — это счет для операций с ценными бумагами. Сейчас брокерами в основном выступают крупные банки, но не запрещены такие услуги и обычным финансовым компаниям.

Каждый брокер предлагает свои условия ведения ИИС, в основном они отличаются размером комиссий за операции с ценными бумагами и за вывод средств. Рейтинг крупнейших брокеров ежемесячно публикует Московская биржа.

Теоретически брокер может обанкротиться, но на ценных бумагах и деньгах инвесторов это не должно отразиться — бумаги в этом случае переведут другому брокеру, а ЦБ определит порядок возврата денег.

Типы налоговых вычетов в ИИС

Есть два вида налоговых вычетов для ИИС.

Тип «А»

Вы получаете от государства возврат уплаченных НДФЛ за внесенные на счет средств, но не более 52 000 руб. ежегодно. Первый раз такой вычет можно получить по итогам года, когда вы открыли счет — то есть открыть ИИС можно в конце декабря, а не следующий год уже получить из бюджета 52 000 руб.

  • Сумма вычета не более 52 000 руб. в год. Соответственно, чтобы получить эти деньги, вы должны пополнить счет не меньше чем на 400 000 руб. Если пополните меньше, сумма вычета уменьшается пропорционально — 13 % от пополнения.
  • Чтобы получить вычет, вы должны платить НДФЛ. Неважно, что это будут за налоги — по трудовым договорам, договорам ГПХ или за что-то другое. Главное, чтобы это был именно НДФЛ. Например, вернуть НДФЛ, если вы платите налог только как самозанятый, не получится — тип налога другой.
  • Уплаченной суммы НДФЛ должно хватить на сумму вычета. Или получите столько, сколько заплатили налога.

Пример

Вы работаете по трудовому договору, получаете в год 1 млн руб., работодатель перечисляет с них 130 000 руб. НДФЛ. Пополняете ИИС на 600 000 руб.

Налоговый вычет вы получите, но считаться он будет не от 600 000 руб., а от максимальной планки — 400 000 руб. То есть на следующий год после открытия вам вернется 52 000 руб.

Аналогичный пример, только заработок составляет 350 000 руб. в год. НДФЛ за вас перечисляют в размере 45 500 руб. На ИИС вы положили 600 000 руб. Имеете право на 52 000 руб. вычета, но получите только 45 500 — это сумма, которую как НДФЛ за вас перечислил работодатель.

Тип «Б»

Это вид вычета, в котором вы освобождаете от налога весь ваш доход, полученный от торговли ценными бумагами. По закону вы должны перечислить 13 % от дохода в бюджет. И эти деньги можно не платить.

Обратите внимание: вычет действует только на налог с дохода от перепродажи акций. Еще инвестору нужно платить налог на дивиденды — это выплаты держателям акций, которые делают некоторые компании. На этот налог вычет не действует.

Для ИИС введено так называемое отложенное налогообложение: вы должны заплатить налог после закрытия счета, даже если прошло несколько лет. Поэтому вычет типа «Б» можно получить только при закрытии счета, то есть в момент наступления обязанности платить налоги.

Есть еще одно ограничение: право не платить налог появится, только если вы держали счет открытым не менее трех лет.

Использовать можно только один тип вычета. Сразу выбирать не нужно — это можно сделать и через три года после открытия ИИС. То есть через три года можно или не платить налог с дохода от всех перепродаж, или выбрать тип «А» и получить сразу 156 000 руб., если все условия соблюдены и есть что возвращать.

Какой тип лучше выбирать

Чтобы определиться с типом вычета, нужно оценить доходность ваших инвестиций. То есть посчитать, что выгоднее — забрать уплаченный НДФЛ, но заплатить налог с прибыли по ИИС, или, наоборот, не трогать НДФЛ, но получить право не платить 13 % с дохода за торговлю ценными бумагами. Обычно выгоднее возвращать НДФЛ.

Вот что нужно учитывать при выборе:

  • Для вычета по типу «А» у вас должен быть уплаченный НДФЛ. Подходит, если у вас «белая» зарплата.
  • Если хотите получить 52 000 руб. вычета, то нужно класть на счет ежегодно минимум 400 000 руб. И в год вы должны зарабатывать тоже не меньше 400 000.
  • Тип «Б» стоит выбирать, если у вас нет дохода, за который платится НДФЛ, или он совсем небольшой.
  • Или если вы возвращаете уплаченный за вас НДФЛ за счет других вычетов — например, получаете вычет за покупку квартиры или лечение.
  • Тип «Б» подходит, если вы планируете зарабатывать на перепродаже акций.

То есть оптимальная стратегия такая: если не планируете играть на бирже и работодатель платит за вас НДФЛ, то лучше выбрать тип «А». Если уверены, что сможете купить ценные бумаги, а затем продать их намного дороже, выбирайте тип «Б».

Какие ограничения есть у ИИС

Есть несколько нюансов, которые стоит узнать перед открытием такого счета.

Счет должен быть открытым минимум 3 года

Если закрыть его раньше, право на вычет теряется. Это значит, если вы получили деньги по вычету типа «А», их придется вернуть в бюджет.

Нужно вкладывать в счет деньги каждый год

Если вы решили заработать с помощью вычета типа «А» максимальные 156 000, то придется вносить на счет минимум 400 000 руб.

Придется «заморозить» деньги

Вы не сможете выводить деньги с ИИС без закрытия счета. Если счет закроется раньше, чем через три года, то потеряете право на вычет.

Нельзя пополнять счет больше чем на 1 млн рублей

Лимит обновляется 1 января каждого года.

У вас должен быть только один счет. Если сделать несколько счетов у разных брокеров, налоговый вычет все равно можно будет получить только один.

Кто может открыть ИИС

Открыть счет и использовать право на вычет может любой гражданин РФ старше 18 лет, за которого перечисляют НДФЛ в бюджет. Установленной законом минимальной суммы для открытия ИИС нет, все зависит от тарифов брокеров. В теории на счет можно положить 10 000 руб. и после сделать с этой суммы налоговый вычет.

Чтобы открыть счет, понадобятся паспорт и ИНН.

Открыть инвестиционный счет могут и ИП, и самозанятые. Так как у таких граждан с дохода удерживается не НДФЛ, а другие налоги, то они могут воспользоваться правом на вычет типа «Б». Или, если появится НДФЛ, получить вычет типа «А».

Открыть счет и получить право на вычет типа «Б» могут и пенсионеры. Право на вычет типа «А» у них тоже есть, но тогда они каким-то образом должны уплачивать в бюджет НДФЛ. Например, если пенсионер устроится на подработку, то он сможет вернуть оплаченный за него налог.

Как получить налоговый вычет типа «А»

Налоговый вычет типа «А» получают за предыдущие годы. Причем можно обращаться за вычетом каждый год, то есть вернуть уплаченные в 2020 году НДФЛ можно в 2021 году. Или сделать вычет сразу за три года — открыть счет в 2020 году, пополнять его в 2021 и в 2022 годах, а вычет оформить в 2023 году. Если вы решили за счет пополнения индивидуальных счетов возвращать из бюджета уплаченный НДФЛ, то действуйте по этой инструкции.

Зарегистрируйтесь в личном кабинете налоговой

Это необязательный шаг, но он сокращает количество визитов в налоговую. Онлайн проще заполнять все необходимые документы: вместо многостраничных шаблонов и деклараций достаточно внести данные в онлайн-форму, а бумаги генерируются автоматически.

Если аккаунта на сайте налоговой нет, нужно получить временный логин-пароль в инспекции. Обратиться можно в любую, не обязательно по месту жительства. Или используйте для входа аккаунт от сайта Госуслуг.

Соберите документы

Вам нужно подтвердить свое право на вычет. Для этого потребуются документы:

  • Справка о доходах (2-НДФЛ). Если вы делаете вычет онлайн, то эти справки должны быть в вашем личном кабинете. Если их нет, то получить их можно в бухгалтерии организации, которая перечисляла НДФЛ.
  • Договор об открытии счета. Его нужно получить у брокера. Обычно такой документ есть в личном кабинете ИИС. Иногда его называют договором на обслуживание ИИС или соглашением на работу с ИИС.
  • Подтверждение зачисления средств на ИИС. Это может быть чек, если вы делали перечисление онлайн, или приходный ордер, если отдали деньги брокеру в кассу. Подойдет любое подтверждение.

Заполните декларацию о доходах

Вам нужна декларация 3-НДФЛ. Проще ее заполнить в личном кабинете налоговой.

Или можно съездить в налоговую, взять там бланки декларации и заявление на получение вычета и заполнить их вручную. Еще на сайте инспекции есть программа Декларация, с помощью которой можно создать документ.

В декларации укажите год, в котором вы вносили деньги на счет, и ваши доходы. И отметьте, какие вычеты вы будете применять. В онлайн-сервисе нужно выбрать раздел с инвестиционными вычетами. В сумме вычета укажите сумму, которую внесли на инвестиционный счет. После этого сервис покажет вам сумму, которую вы получите к возврату.

После подтвердите отправку декларации в инспекцию. Сервис попросит у вас неквалифицированную электронную подпись. Если такой нет, сайт сгенерирует ее бесплатно.

Вместе с декларацией сервис отправит и заявление на вычет. В нем нужно указать банковские реквизиты для перечисления денег.

Если заполняли декларацию и заявление не через сервис, то бумаги нужно привезти в налоговую и отдать инспектору.

Ждите деньги

Декларацию проверяют три месяца. Если с документами что-то не так, инспектор может позвонить и запросить дополнительные бумаги. Ближе к концу срока вам придет ответ — одобрили или отказали в получении вычета. Если отказали, то можно отправить жалобу на инспектора его руководителю или обжаловать решение через суд.

Если вычет одобрен, деньги придут на ваш счет в течение месяца.

Как задействовать налоговый вычет типа «Б»

Оформлять вычет нужно после того, как вашему счету исполнится три года.

Чтобы сделать вычет через брокера:

  • Возьмите в налоговой справку о том, что вы не получали деньги по вычету типа «А». Сделать это можно в инспекции по месту регистрации. Справку пришлют в течение месяца.
  • Напишите заявление на закрытие счета у брокера и приложите полученную справку. Укажите, что вы хотите применить вычет типа «Б». Обычно это делают в офисе брокера или, если такая возможность предоставляется, через личный кабинет на сайте.
  • После брокер закроет счет и перечислит деньги на ваш банковский счет без удержания налога за совершенные прибыльные сделки.

Еще можно оформить вычет через налоговую инспекцию. В таком случае при закрытии счета с вас удержат НДФЛ, а после вы сможете его вернуть через налоговую.

Алгоритм возврата практически такой же, как и с вычетом типа «А»:

  • Собираете документы: договор на обслуживание счета, справку о зачислении средств, справку о доходах.
  • Заполняете декларацию 3-НДФЛ и заявление о возврате налога.
  • Ждете, пока пройдут три месяца камеральной проверки документов и после — один месяц на зачисление денег.

Кратко о том, как получить инвестиционный налоговый вычет

  • Если вы откроете ИИС, то сможете воспользоваться правом на налоговый вычет. Он бывает двух типов.
  • Тип «А». Возвращаете уплаченные за вас НДФЛ — три года подряд максимум по 52 000 руб. Чтобы получить максимальную сумму, нужно в год пополнять счет на 400 000 руб. и столько же зарабатывать, чтобы было с чего платить вычет. Такой вычет можно сделать уже на следующий год после пополнения счета.
  • Если закрыть счет раньше, чем через 3 года после открытия, право на вычет исчезает. Если за это время вы уже получили обратно НДФЛ, придется вернуть его в бюджет.
  • Еще есть тип «Б». Можно не платить налог на доходы с перепродажи акций. Запросить такой вычет можно через три года после открытия счета.
  • Выбирать нужно только один тип вычета.
  • Деньги с ИИС без его закрытия снять нельзя.
  • Чтобы получить вычет типа «А», нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ.
  • Чтобы получить вычет типа «Б», нужно или обратиться в налоговую, или попросить брокера не удерживать НДФЛ при закрытии счета.

Бизнес, учет и отчетность для ИП на УСН или патенте без участия бухгалтера

Источник статьи: http://kontur.ru/articles/2801

Юридическая социальная сеть

Три простых шага для получения от государства раз в год до 52 000 рублей

Язык цифр

Многие задаются вопросом, как сохранить накопленные сбережения. К сожалению, из-за экономических проблем что-то откладывать может позволить себе не каждый, а большинство тех, кто копил ранее, вынуждены сейчас использовать запасы, чтобы переждать неблагоприятный период в экономике.

Тем не менее, по официальным данным ЦБ РФ, по состоянию на июль 2019 года граждане нашей страны хранят на банковских вкладах почти 29 триллионов рублей. Причем это цифра постоянно растет. Средняя доходность по вкладам составляет 5–6 % годовых. Но многие финансовые эксперты обеспокоены тем, что эти деньги практически не участвуют в экономике страны и проносят прибыль только банкам. А процент денежных средств, которые инвестируются, крайне мал. Это и понятно, ведь не все жители доверяют даже банкам, где вклады страхуются государством, а что говорить об инвестиционной деятельности, где такого страхования нет.

Тем не менее, государство решило простимулировать граждан, предоставив им возможность возвратить из бюджета уплаченные налоги. С 2014 года действует ст. 219.1 НК РФ, которая подразумевает возможность получить инвестиционный налоговый вычет, причем максимальная сумма за год может составлять 52 000 рублей. Рассмотрим подробнее, как это происходит и стоит ли попробовать получить эти средства от государства.

Шаг № 1. Открытие ИИС

Самостоятельно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) не получится. Нужно действовать через брокеров, имеющих соответственную лицензию. При этом можно воспользоваться услугами крупных банков, которые имеют брокерские лицензии и обученных сотрудников в своем штате. Например, такие услуги активно предлагает Сбербанк. Открыть ИИС можно даже в приложении банка, выбрав раздел «Брокерское обслуживание».

Можно выбрать и отдельную брокерскую компанию, но из-за того, что рынок подобных услуг не совсем налажен в нашей стране, могут существовать достаточно серьезные риски. Но тут каждый решает сам, что важнее: возможность получить доход больше с определенным риском, либо заработать меньше, но с минимальными рисками.

Шаг №2. Пополнение ИИС

После открытия ИИС на него можно вносить денежные средства. Причем лучше, чтобы сумма была не более 400 000 рублей. Это максимальная сумма для предоставления налогового вычета, когда из бюджета вернут 52 000 рублей.

При этом инвестиционный счет открывается не менее чем на 3 года и снять деньги в любой момент нельзя, точнее можно, но если вы захотите вернуть свои деньги досрочно и не ждать трех лет, то налоговый вычет придется вернуть обратно государству. Таким образом, пополняя каждый год ИИС на 400 000 рублей, за год можно оформлять налоговый вычет в размере 52 000 рублей, при условии, что вы платите налоги с зарплаты или с иных источников дохода.

Шаг №3. Получение налогового вычета

После того как денежные средства будут внесены на ИИС, нужно сохранить чеки и квитанции, которые подтверждают зачисление средств, и в следующем году оформить налоговый вычет. Например, можно в ноябре-декабре 2019 года пополнить ИИС, а уже после новогодних праздников в 2020 году оформлять вычет.

Оформить налоговый вычет можно непосредственно в налоговой инспекции, либо через официальный сайт ФНС в личном кабинете.

Понятно, что 400 000 рублей есть далеко не у всех, да и у кого есть такие средства, могут не рискнуть использовать инвестиционный счет, поскольку не все разбираются в таком способе инвестирования. Но сумма внесения может быть и меньше, например 200 000 рублей, но тогда и размер налогового вычета соответственно будет меньше.

Резюме

Из плюсов открытия ИИС можно выделить более высокую доходность, нежели проценты по вкладам. К примеру, Сбербанк предлагает доходность 10,08 процентов годовых при инвестировании 400 000 рублей (более чем в 2 раза выше, чем по вкладам) и обещает за три года доход в 133 тысячи рублей. Плюс к этой сумме добавляется 52 000 рублей налогового вычета.

Из минусов можно отметить, что отсутствует государственное страхование данных средств, а также что нужно ждать 3 года для возврата своих средств вместе с процентами. Напомню, что вернуть свои деньги можно в любой момент, но тогда и вычет придется также вернуть.

Сразу отмечу, что в данной статье я указал лишь о возможности получения такого вычета и не призываю начать инвестировать деньги, каждый для себя решает сам. Я лишь рекомендую предварительно изучить всю информацию и пообщаться с надежными финансовыми экспертами.

Узнать о 5 способах, как честно отобрать деньги у государства, можно здесь.

Источник статьи: http://www.9111.ru/questions/777777777758575/

Как получить 52 000 рублей за вложение денег на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Если вы инвестируете деньги в ценные бумаги на брокерском счете, то получаете определенный доход. А если инвестируете деньги на индивидуальном инвестиционном счете, то увеличите доход сразу на 13 %. Давайте разбираться, как это сделать.

Что нужно знать об ИИС в 2020 году

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) открывают у биржевого брокера или доверительного управляющего. Разница в способе управления счетом: в первом случае — самостоятельное управление, во втором — доверительное. Инвестировать через брокера выгоднее — меньше процент комиссии.

  • тип А — вычет на взносы;
  • тип Б — вычет на доход.

Подробно о каждом типе ИИС и особенности получения вычета по нему разберем ниже. Но выбрать можно только один тип счета.

  • минимальный срок существования ИИС — 3 года;
  • открывать ИИС можно только у одного брокера;
  • максимальный взнос на ИИС — 1 млн. рублей в год.
  • вывод денег с ИИС — закрытие ИИС.

В 2019 году вы открыли ИИС и внесли 400 тыс. рублей. В 2020 году подали декларацию, и вернули налог — 52 тыс. рублей (13%*400 тыс. рублей). В этом же году решили вывести с ИИС — 452 тыс. рублей. В таком случае, вам придется вернуть в налоговую полученный ранее налог — 52 тыс. рублей.

Вы открыли в 2018 году ИИС в управляющей компании. А в 2019 году узнали, что можно открыть ИИС у брокера и не платить дорогие комиссии за управление счетом. Но второй ИИС открыть не получится, пока не закроете первый или не переведете ценные бумаги от управляющей компании к брокеру.

Кто может получить вычет по ИИС

Открыть ИИС могут только налоговые резиденты РФ. По закону это лица, фактически находящиеся в Российской Федерации от 90 до 182 календарных дней включительно в течение периода с 1 января по 31 декабря 2020 года, (Федеральный закон от 31.07.2020 № 265-ФЗ). ИИС предусмотрен как для физический лиц, так и для индивидуальных предпринимателей на общем режиме налогообложения. Главное условие — наличие официального дохода, облагаемого налогом по ставке 13 % (НДФЛ).

Вы получите вычет по ИИС, если:

  • не получаете официальную зарплату, но в течение года платили НДФЛ со сдачи квартиры в аренду;
  • занимаетесь активной торговлей на фондовом рынке (брокер уплачивает НДФЛ со сделок купли-продажи ценных бумаг). Но помните, что с дивидендов вы не получите налоговый вычет.

Вычет типа А — на взносы

Максимальный взнос на ИИС, с которого государство вернет 13 % НДФЛ — 400 тыс. рублей в год. Вы получите на свой счет не больше 52 тыс. рублей (400 тыс. рублей*13%). Если работодатель уплатил за вас НФДЛ более 52 тыс. рублей в год, то вернете налог в максимальном размере. Вернуть НДФЛ можно за три прошлых года. Если доходы позволяют, то хоть каждый год возвращайте 52 тыс. рублей и реинвестируйте деньги дальше. Вот как это работает.

Вы открыли ИИС и внесли деньги в 2019 год. Подать декларацию на вычет нужно до 2022 года. Если подадите позднее, то вычет не получите. В 2020 году — получите вычет за 2019 год, в 2021 году — вычет за 2020 год, в 2022 году — вычет за 2021 год.

Вы открыли ИИС в 2020 году. В декабре 2022 года завели на счет 400 тыс. рублей. В январе 2023 года заявили вычет с максимальной суммы взноса — 400 тыс. рублей, и закрыли ИИС, чтобы вывести деньги обратно. В течение трех месяцев (срок камеральной проверки) вам на счет вернут налог — 52 тыс. рублей. В таком случае, вам не придется ждать 3 года, чтобы вывести деньги.

В 2020 году внесли на ИИС — 500 тыс. рублей и купили на них ценные бумаги. За 2020 год работодатель уплатил за вас НДФЛ — 60 тыс. рублей. В 2021 году подаете декларацию на вычет. Максимальная сумма вычета — 400 тыс. рублей. Сумма уплаченного НДФЛ (60 тыс. рублей) позволяет вернуть на счет налог — 52 тыс. рублей (400 тыс. руб. * 13 %).

В декабре 2021 года заводите снова деньги на ИИС — 252 тыс. рублей (52 тыс. рублей — возврат налога и 200 тыс. рублей — свои средства). За 2021 год работодатель уплатил за вас НДФЛ — 50 тыс. рублей. В январе 2022 году подаете декларацию на вычет. Сумма уплаченного НДФЛ (50 тыс. рублей) позволяет вернуть 32 760 рублей (252 тыс. рублей * 13 %). В дальнейшем полученную сумму можете дальше реинвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты.

Вычет типа Б — на доходы

По итогам года брокер (налоговый агент) уплачивает с ваших операций 13% НДФЛ. Такой процент существенно снижает доходность инвестиционного портфеля.

Получить вычет типа Б можно только при закрытии ИИС — когда пройдет 3 года. Если к окончанию срока ИИС ваш портфель показывает положительный финансовый результат (прибыль от продаж ценных бумаг превышает убытки), то вы можете не платить 13 % НДФЛ (п. 4 ст. 219.1 НК РФ).

Имейте в виду, не весь доход подлежит освобождению от НДФЛ. Освобождаются от налога доходы от продажи ценных бумаг, валютной переоценки и купоны. Дивиденды и корпоративные облигации, выпущенные после 1 января 2017 года (если купонный доход превышает ставку рефинансирования ЦБ, увеличенную на пять пунктов) не освобождаются от уплаты налогов (письмо Минфина России от 23.06.2017 № 03-04-06/39694).

В 2017 году вы купили ценные бумаги на 500 тыс. рублей, в 2018 году — на 700 тыс. рублей, в 2019 году — 800 тыс. рублей. В 2020 году (за 3 года) зафиксированы прибыльные сделки на 700 тыс. рублей, убыточные позиции — 40 тыс. рублей. Финансовый результат за 3 года — 660 тыс. рублей (700 тыс. рублей — 40 тыс. рублей). В 2020 году брокер удержал и уплатил с вас 85 800 рублей (660 тыс. рублей * 13 %). В декабре вы применили вычет по типу В. Таким образом, вы получите доход от ценных бумаг — 574 200 тыс. рублей (660 000-85 800) и возврат налога — 85 800 рублей.

Какой тип ИИС выбрать: тип А или тип Б

Вычет по типу А подойдет вам, если:

  • есть налогооблагаемый доход по ставке 13 %;
  • вы консервативный инвестор (вкладываете деньги в государственные и корпоративные облигации);
  • хотите ежегодно получать налоговый вычет.

Вычет по типу Б подойдет вам, если:

  • отсутствует налогооблагаемый доход по ставке 13 %;
  • активно торгуете на фондовом рынке.

Самый популярный вычет — типа А. Даже неопытные инвесторы могу увеличить доходность своего портфеля на 13 %.

Документы для оформления вычета по ИИС

Документы для налогового вычета на взнос (тип А):

  • справка 2-НДФЛ за год (в котором появилось право на вычет);
  • копия договора на ведение ИИС или договор о брокерском обслуживании (взять у брокера или управляющей компании);
  • брокерский отчет о движении средств на ИИС или платежные поручения из банка (копия);
  • заявление о возврате (указать реквизиты своего банковского счета)

Документы для налогового вычета на доходы (тип Б):

Если получать вычет через брокера или управляющую компанию, то:

  • справка из налоговой инспекции, подтверждающая, что ранее не пользовались правом на получение вычета на взносы (тип А).

Если получать вычет через налоговую инспекцию:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • справка 2-НДФЛ от брокера или управляющей компании;
  • заявление о возврате (указать реквизиты своего банковского счета).

Как быстро и недорого оформить вычет

В процессе сбора документов для налоговой, вы не раз пожалеете, что взялись за это дело. Что точно повергнет вас в глубокое отчаяние, так это заполнение налоговой декларации. И в этой непростой ситуации специалисты компании Верните.налог помогут как можно скорее вернуть ваши деньги.

Меньше чем за 24 часа вас проконсультируют по вычетам, заполнят декларацию, подготовят и подадут документы в налоговую. От вас потребуется минимальное участие. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 рублей.

В ходе проверки налоговая инспекция может ошибиться в размере вычета. Мы полностью берем на себя общение с налоговой инспекцией: будем следить за своевременной выплатой, звонить, оформлять жалобы и защищать ваши права согласно НК РФ. Пакет «Премиум» предлагает полное сопровождение проверки с момента подачи и до получения денег на ваш счет. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 рублей.

Источник статьи: http://www.klerk.ru/blogs/vernitenalog/503669/

Юридическая социальная сеть

Получить 520 000 рублей от государства – кто может и что для этого нужно делать

Уменьшение налоговой базы, либо возврат части ранее уплаченного НДФЛ в связи с определенными покупками и затратами зачастую очень сильно помогает гражданам. Особенно если речь идет о приобретении недвижимости: квартирный вопрос стоит перед многими очень остро, недвижимость дорогая, и порой, приобретя заветное жилье, люди остаются с огромным количеством долгов, из-за которых очень долго приходится возвращаться к нормальной жизни.

Поэтому в данной публикации я расскажу о налоговом вычете именно при покупке квартиры, а о строительстве, процентах по ипотеке, отделке и т.д. речь пойдет уже в будущих публикациях, если это будет интересно читателям (напишите в комментариях, какой вид налогового вычета вам был бы интересен).

Небольшое напоминание

Большинство и так знает, что такое имущественный налоговый вычет, но кратко напомню: при покупке недвижимости каждый гражданин имеет право вернуть 13% уплаченной суммы с предельным лимитом в 2 000 000 рублей. То есть если квартира или дом стоили дешевле, то 13% от потраченной на нее суммы, но если дороже (не важно на сколько), то максимально 260 000 рублей.

Право на вычет возникает при соблюдении ряда условий:

  • Недвижимость находится в РФ.
  • Есть документы, подтверждающие, что гражданин заплатил за жилье.
  • Жилье приобретено не у близких родственников.
  • Покупатель является налоговым резидентом РФ и получает облагаемые НДФЛ доходы.
  • Ранее право на вычет не было использовано или остался лимит.

О какой особенности знают не все: 520 000 рублей

Если жилье приобретается супругами в официальном браке, то оно является их совместной собственностью. Поэтому на налоговый вычет могут подать оба супруга, приложив документы, подтверждающие величину расходов каждого из них, или соглашение о распределении расходов на покупку жилья.

Это подтверждается письмом Министерства финансов РФ № 03-04-07/71600 от 31 октября 2017 года «О предоставлении имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц». То есть правильно оформив и подав документы на квартиру стоимостью 4 000 000 рублей или более, супруги могут получить 520 000 рублей. Многие семьи из-за незнания этого нюанса делили один вычет или оформляли его на кого-то одного и в итоге упускали половину суммы.

Как видите, знание законодательства может быть полезным для кошелька. Что вы думаете по этому поводу? Приглашаю обсудить тему в комментариях и написать, интересно ли вам узнать про особенности вычета по ипотечным процентам.

Будьте здоровы, берегите себя и своих близких. Спасибо за внимание.

Также мне очень важны ваши оценки – если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее, нажав «ДА».

Источник статьи: http://www.9111.ru/questions/7777777771179916/

Государство будет платить 52000 руб каждый год

Каждый человек желает получать разные меры поддержки от государства. С помощью специального метода можно ежегодно получать до 52 тыс. руб. из бюджета. Для этого достаточно только самостоятельно вносить средства на инвестиционный счет.

В этом случае придется ежегодно обращаться в ФНС за возвратом, но вкладывать в инвестирование крупную сумму придется минимально на три года.

Правила получения выплаты

Чтобы человек смог получить от государства 52 тыс. руб. в год, необходимо выполнить некоторые действия.

К ним относится:

  • первоначально открывается ИИС, представленный индивидуальным инвестиционным счетом;
  • в течение одного календарного года на этот счет нужно внести не меньше 400 тыс. руб.;
  • только после этого за этот год можно запросить у государства вычет, размер которого составляет 52 тыс. руб.

Как получить 52 тыс от государства? Смотрите видео:

Допускается вносить на счет меньшую сумму средств, так как 400 тыс. руб. представлено только максимальной суммой, с которой выдается 52 тыс. руб. Если внести меньше средств, то и вычет будет обладать меньшим размером.

Если человек считает такой способ получения средств от государства приемлемым, то начать следует с открытия индивидуального инвестиционного счета. Для этого нужно выбрать проверенного и надежного брокера.

Когда появится понятие профессиональный стаж? Подробности тут.

Как оформить

Если гражданином были удовлетворены все условия, поэтому он действительно открыл ИИС, а также перевел на него нужную сумму средств, то он может рассчитывать на оформление вычета от государства.

Для этого учитываются правила:

  • обращаться за денежной суммой можно только в начале следующего года;
  • для этого нужно правильно заполнить декларацию 3-НДФЛ;
  • к ней прикладываются документы, подтверждающие вложение денег в инвестиции, поэтому требуется справка с места работы о размере удержанного подоходного налога, а также бумаги, доказывающие, что был выполнен вывод средств на счет;
  • могут потребоваться и другие бумаги, поэтому желательно уточнить их количество у брокера, у которого был открыт ИИС;
  • правильно подготовленная документация передается в отделение ФНС в начале следующего года;
  • далее нужно дождаться проверки документов, после чего на банковский счет, указанный в заявлении, будет переведена нужная сумма средств в виде вычета.

ИИС дает 52 тыс в год. Фото smfanton.ru

Запрашивать такой вычет можно ежегодно, пока действует открытый счет. Но при этом ежегодно можно вносить на ИИС разные суммы средств.

Если открывается гражданином ИИС, на который переводятся крупные суммы средств, то он может рассчитывать на получение двух видов вычета.

К ним относится:

  • возвращение ранее удержанного НДФЛ, но такой возврат назначается исключительно при условии, что гражданин является официально работающим человеком, поэтому за него работодателем ежемесячно уплачивается НДФЛ;
  • освобождение от уплаты налога с доходов, полученных в результате деятельности ИИС, причем это актуально, если будет грамотно выбран брокер, работа которого будет приносить высокий доход, например, если он выгодно будет вкладывать средства в ценные бумаги или иные рискованные операции.

Как открыть ИИС? Ответ в видео:

Второй вид вычета можно оформить только при закрытии счета. Для этого брокеру предъявляется справка, полученная из ФНС и подтверждающая, что гражданин не получал первый вид возврата.

Почему Росреестр отказывает в регистрации? Узнаете здесь.

Оба вычета одновременно получить невозможно, поэтому если человек ежегодно получает 52 тыс. руб. от государства, то обратиться за вторым видом возврата не получится. Поэтому гражданину придется самостоятельно выбирать, какой вариант льготы считается для него наиболее приемлемым.

Какие покупаются активы на ИИС

На индивидуальный счет, открытый с помощью опытного брокера, можно покупать разные активы, предлагающиеся на многочисленных российских торговых площадках. Допускается покупать даже акции, принадлежащие американским компаниям. Они предлагаются на бирже Санкт-Петербурга и Москвы.

Минусы открытия счета

Но использование ИИС для получения вычета обладает и некоторыми минусами для каждого гражданина.

К основным недостаткам относится:

  • средства, внесенные на ИИС, можно перевести на банковский счет только через три года, а также с помощью закрытия данного счета;
  • если деньги выводятся раньше, то нужно будет все вычеты, полученные ранее, вернуть государству;
  • не получится при необходимости получить быстрый доступ к своим денежным средствам;
  • даже после закрытия ИИС деньги переводятся на счет в банке только в течение 10 рабочих дней;
  • непосредственный инвестиционный счет закрывается в течение одного месяца;
  • на ИИС можно переводить исключительно суммы в рублях, поэтому если покупать акции зарубежных компаний, то придется уплачивать комиссию за конвертирование.

Получение 52 тыс от государства. Фото smart-lab.ru

Оптимально вкладывать средства в ИИС только при условии, что у гражданина имеется свободная сумма средств, которая не понадобится ему в течение следующих трех лет. В ином случае вложение денег на инвестиционный счет считается невыгодным и нецелесообразным решением.

Перед использованием этого способа получения денег от государства следует убедиться, что доход в размере 52 тыс. руб. в год является оптимальным для владельца денег. Он может вложить эти средства в более выгодные проекты, получив большую прибыль, причем она может быть получена даже пассивным способом.

Заключение

Открытие ИИС на сумму от 400 тыс. руб. позволяет ежегодно каждому человеку получать от государства возврат в размере 52 тыс. руб. Он назначается только лицам, которые являются официально работающими гражданами.

Возврат оформляется при наличии хорошей зарплаты, так как возвращается только та сумма, которая была уплачена работодателем за сотрудника в течение одного года. Но использование ИИС для оформления крупного возврата имеет и некоторые минусы, о которых должен помнить каждый гражданин.

При необходимости он может получить дважды вычет, с помощью которого налогоплательщик освобождается от необходимости уплачивать налог с полученного дохода от вложения средств на ИИС.

Источник статьи: http://fbm.ru/finansy/yekonomiya/kak-poluchat-52000rub-ot-gosudarstva.html

Бонус инвесторам: 52 тыс. рублей от государства – как получить

А вы знали, что наше государство поддерживает инвесторов рублем? Если вы еще не начали инвестировать, вот вам бонус: вы можете получить до 52 тыс. рублей, просто открыв индивидуальный инвестиционный счет. Это повысит вашу существующую доходность, либо поможет получить фиксированную прибыль.

Таким способом правительство стимулирует россиян инвестировать – это благоприятно отражается на развитии экономики.

Индивидуальный инвестиционный счет – это самый обычный брокерский счет, только с налоговыми льготами.

Есть два типа ИИС, по которым можно получить бонусы:

· Тип А. Вы инвестируете, а налоговая возвращает вам 13% от вложенной суммы на ИИС, но не более 52 тыс. рублей в год.

· Тип Б, для крупных инвесторов. Если готовы инвестировать более 400 тыс. в год, вам не придется платить 13% подоходного налога.

Самый популярный – тип А, он лучше всего подходит для тех, кто инвестирует небольшую сумму – до 1 млн рублей.

Чтобы получить налоговый вычет, инвестору нужно:

2. Положить на счет деньги. Вам вернут 13% от суммы, но не более 52 тыс. рублей. То есть чтобы получить 52 тыс. рублей, нужно пополнить счет на 400 тыс. Если пополнить на 100 тыс., вам вернут из них 13 тыс.

3. Инвестировать – покупать акции, облигации и другие инструменты фондового рынка.

4. Не выводить деньги три года. Торговать, совершать сделки можно, главное условие – не забирать деньги, пусть они работают на вас. В противном случае вы останетесь без бонусов.

У вас уже есть ИИС, осталось подать заявку в налоговую.

Первый раз придется сходить. Выбираете любое отделение, берете с собой паспорт и идете регистрироваться на сайте налоговой – там вам дадут логин и пароль от вашего кабинета.

Шаг 2. Создаем электронную подпись

Она понадобится в будущем – например, чтобы получить декларацию онлайн.

С 1 июля 2021 года это можно сделать через Сбербанк – онлайн для клиентов и оффлайн для всех желающих.

1. Заходим на сайт или в приложение.

2. Выбираем «Личный кабинет».

4. Находим «Электронные подписи».

Шаг 3. Заполняем декларацию

2. Выбираем «Подать декларацию 3-НДФЛ».

3. Заполняем анкету онлайн.

Шаг 4. Подаем заявку на получение вычета

Когда у вас есть декларация, вы можете претендовать на получение вычета по ИИС. Осталось отправить заявление в налоговую:

1. Заходим в личный кабинет на сайте налоговой.

2. Выбираем «Мои налоги» – после заполнения декларации, тут отразится сумма, которую вам вернут.

Обычно деньги начисляют в течение двух месяцев.

Ваша задача – грамотно управлять инвестиционным портфелем. Покупайте, акции, облигации и ETF. Диверсифицируйте и управляйте рисками, тогда ваш капитал будет расти.

О том, какие акции покупать и почему, я рассказываю в своем инстаграме. Подпишитесь и напишите мне в директ «Инвестиции», я отправлю вам видеоинструкцию, где рассказываю, как стабильно зарабатывать на инвестициях.

Источник статьи: http://vc.ru/u/1011064-evgeniy-miheev/334852-bonus-investoram-52-tys-rubley-ot-gosudarstva-kak-poluchit

Каждый год на ИИС 52000 рублей – как получить такой возврат налогового вычета от государства

Оглавление. Жми для простмотра

Инвестиционная деятельность является одним из способов получения дополнительного дохода. Дополнительно имеется право у каждого владельца ИИС получить от государства 52000 рублей в год. Это стало возможным благодаря введению налоговых льгот. В результате инвестор может освободить прибыль, полученную в результате ведения инвестиционной деятельности, от налогов либо вернуть часть уплаченного НДФЛ.

Вычет на ИИС в 52000 рублей – как он получается

Сделать это можно одним из двух способов:

  • ежегодно пополнять баланс ИИС;
  • вести активную инвестиционную деятельность и не уплачивать налог на полученную прибыль.

В первом случае инвестор в течение 12 сможет вернуть не более 52 000 от выплаченного ранее НДФЛ. Второй вариант предполагает возможность вернуть большую либо меньшую сумму. Здесь все зависит от того, насколько успешно он инвестирует. Максимальная сумма в данном случае не ограничена, в отличие от первого способа. А сейчас подробнее о том, как получить льготу по налогообложению.

Стратегия пополнения индивидуального инвестсчета в течение года

В этом случае на балансе ИИС окажется определенная сумма, с которой и будет возвращено 13 процентов. Однако выше уже говорилось, что в течение года каждый инвестор может вернуть не более 52 000. Для этого достаточно завести на счет 400 000 рублей.

Впрочем, это не все условия, которые необходимо соблюсти для получения льготы. Кроме этого необходимо:

  • Инвестор должен иметь официальный источник дохода и регулярно уплачивать НДФЛ. Это может быть не только зарплата, но, например, налог от сдачи квартиры в аренду либо налог для самозанятых.
  • Вся полученная прибыль от инвестиционной деятельности подлежит налогообложению.
  • Если ИИС будет закрыт ранее истечения срока в три года, то инвестору придется вернуть весь ранее полученный вычет, уплатив дополнительно пеню.

Что нужно сделать, чтобы получить 52 тыс. рублей на ИИС

Чтобы получить налоговый возврат, владельцу ИИС кроме соблюдения перечисленных выше условий, предстоит выполнить еще несколько действий:

  • передать в налоговую справки 2 и 3 НДФЛ.
  • предъявить договор на обслуживание индивидуального инвестсчета;
  • написать заявление;
  • предъявить чеки, подтверждающие факт перевода денег на счет;
  • сообщить налоговой реквизиты счета, на который будут зачислены деньги.

Все эти шаги необходимо сделать до 30 апреля.

Расчет налоговой льготы

В этом вопросе все достаточно понятно и прозрачно, если индивидуальный инвестсчет используется только для получения вычета. Однако инвестор может увеличить свой доход благодаря работе с финансовыми активами. В первом случае ля получения льготы по налогообложению в течение года нужно завести на счет 400 000 рублей. Затем в начале следующего года необходимо предоставить налоговой все перечисленные выше документы и получить 52 000 на счет.

Рисунок 2. Получить по ИИС от государства 52 тыс. (тысячи) рублей можно в виде 13%-ного возврата с уплаченных налогов.

Во втором случае, если инвестор решил на 400 000 приобрести акций, то потенциальная прибыль может составить 30 процентов за год. В результате доход за три года (минимальный срок работы ИИС) может составить 1 954 800 рублей. С этой суммы нужно уплатить налог в размере 254 124 рублей. В результате на балансе Индивидуального инвестсчета останется 1 820 676 рублей. Из них 1 200 000 – сумма пополнений счета за период в три года. На нее и будет начислен вычет в размере 13 процентов, что составляет 156 000. Эти деньги будут переведены на ИИС.

Другие способы получения возврата на ИИС каждый год 52000 рублей

Поставленную задачу можно решить иначе – не уплачивая налог на полученную от инвестиционной деятельности прибыль. Для этого инвестору необходимо следовать нескольким правилам;

  • нельзя открывать более одного ИИС;
  • источник дохода не имеет значения;
  • деньги можно получить только после завершения трехлетнего временного отрезка.

Напомним, что все льготы по налогообложению могут быть использовать только в том случае, если ИИС работал не менее 3 лет. Что касается дальнейших шагов для освобождения прибыли от налогообложения, то нужно лишь взять в налоговой справку. Она подтвердит, что инвестор не использовал льготу типа А. Затем остается переслать справку брокерской компании, в которой был открыт индивидуальный инвестсчет. После этого вся прибыль, полученная от работы на финансовых рынках, будет освобождена от налогов.

Как получить дополнительные 52 000 рублей

У владельцев ИИС есть возможность получить дополнительно 58 200 рублей за один налоговый срок. Для решения поставленной задачи предстоит за платежа пополнить баланс на 1 миллион, а затем еще 500 тысяч за два раза. В результате после истечения трехлетнего срока сумма прибыли составит 1 350 000. С нее необходимо уплатить НДФЛ в размере 175 500 рублей. Если эту сумму разделить на 3, то и получится 58 200 рублей. Однако это возможно при условии, что в течение года инвестор будет получать от инвестдеятельности прибыль в размере 30 процентов.

Добиться такого результата очень сложно, но возможно. Начинающим инвесторам стоит изучать тонкости ведения инвестиционной деятельности. Однако следует помнить, что работа на фондовом рынке несет в себе потенциальные риски. При этом они возрастают одновременно с увеличением потенциальной доходности вложений.

Источник статьи: http://deipara.com/fondovyy-rynok/individualnyy-investitsionnyy-schet/kak-poluchit-52-tysyachi-ot-gosudarstva-iis.html

Если Вы гражданин РФ, то можете получить от государства 52 000 рублей в год

По законодательству России, каждый гражданин РФ имеет возможность ежегодно получать от государства 52 000 рублей своих средств в виде возврата выплаченного за год подоходного налога. Как и какими способами это можно осуществить, читайте в нашей статье.

Если Вы гражданин РФ, то можете получать от государства 52 000 рублей в год

Суть такого возврата денег заключается в том, что каждый работающий российский гражданин выплачивает государству ежемесячный подоходной налог из своей заработной платы. Эти средства считаются собственностью работника и могут быть ему возвращены после затрат на крупное приобретение. К нему можно отнести покупку частной собственности (квартиры) или же строительство собственного дома.

Причем при постройке жилища учитываются также дополнительные расходы на:

  • оборудование;
  • закупку материалов для проведения электричества;
  • санузлов и другое.

Но следует знать, что учет этих средств возможен только в том случае, если такие недоработки указаны в договоре купли-продажи.

В случае больших расходов гражданин может рассчитывать на возврат их части, но не больше 52 000 рублей в год, из суммы подоходного налога, выплачиваемого работником в течение полного года. Причем эта сумма не должна быть больше 13% от вычетов за приобретённое имущество.

Но эти же средства возможно сохранять, открыв свой индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и использовать их только в случае крайней необходимости, предусмотренной Законом. Эта операция напоминает хранение денег в банке, но она намного надёжнее.

Получить 52 000 рублей от государства каждый гражданин может и в случае покупки жилплощади в кредит. Но таким возвратом денег можно воспользоваться только один раз. Такой же одноразовый возврат части затрат возможен при расходе на приобретение крупной покупки из средств материнского капитала.

52 000 рублей от государства может получить каждый гражданин РФ двумя способами.

Так называемый ИНВ (инвестиционный налоговый вычет) можно получить:

  1. В налоговой инспекции или
  2. По месту работы через своего работодателя.

Получить сумму до 52 000 рублей в год гражданин Российской Федерации не может, если крупная сделка была проведена с его родственниками или работодателем, а также с подчинёнными работниками.

Какие документы должен предоставить каждый гражданин РФ, чтобы получить 52 000 рублей от государства

Чтобы вернуть часть затрат на крупную покупку, налогоплательщику необходимо собрать такой пакет документов:

  1. Паспорт гражданина России;
  2. Заявление с просьбой вернуть подоходный налог, выплачиваемый в течение 1 года;
  3. Справка об уплате подоходного налога (форма 2), взятая у работодателя;
  4. Документы о совершении сделки или купли-продажи;
  5. Свидетельство на право собственности;
  6. Справка об уплате НДФЛ (форма 3);
  7. Акт о приобретении имущества;
  8. Все квитанции или чеки, удостоверяющие расходы на приобретение имущества или строительные материалы;
  9. В случае затраты кредитных средств предоставить договор и справку о выплаченных процентах;
  10. Свидетельство о браке и документ, уточняющий распределение долей между супругами, в необходимом случае.

Таким образом, Закон Российской державы позволяет каждому гражданину РФ получить 52 000 рублей на частичный возврат средств от покупки крупной недвижимости из выплачиваемого работником подоходного налога. Эта процедура представляет собой некую льготу на оплату НДФЛ или освобождение от него. А в некоторых случаях, предусматриваемых законодательством, сумма возврата может достигать 390 000 рублей в год.

Источник статьи: http://pronedra.ru/esli-vy-grazhdanin-rf-to-mozhete-poluchit-ot-gosudarstva-52-000-rublej-v-god-303487.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *